Instituto Pensar - Banco ICICI Abre Centros de Inovação para Startups para Liderar Laboratórios de Inovação

Banco ICICI Abre Centros de Inovação para Startups para Liderar Laboratórios de Inovação

por Bhumika Khatri 28/05/2018

O banco do setor privado de 24 anos, o ICICI Bank, decidiu ampliar seu jogo no crescente espa√ßo de tecnologia financeira do pa√≠s.  O relat√≥rio de financiamento de startups indianas Inc42 DataLabs 2017 revelou que as startups indianas de fintech receberam US $ 3,01 bilh√Ķes em 111 neg√≥cios em 2017 . Em tal ambiente, o banco ICICI identificou a necessidade de renovar sua estrutura para competir com o espa√ßo de fintech cada vez mais competitivo.

Para isso, o ICICI Bank criou Centros de Inovação e Laboratórios com objetivos separados, mas com o mesmo objetivo: avançar antes da concorrência.

Falando com a Inc42 , B. Madhivanan, Executivo do Grupo e Diretor de Tecnologia e Digital do ICICI Bank, disse: "Devido à enorme perturbação que está acontecendo por causa das empresas de tecnologia e fintech, como Google, WhatsApp, etc., entrando em áreas adjacentes de bancos como pagamentos, facilitando empréstimos, etc. Flipkart e Amazon querendo fazer as coisas, há uma necessidade de reinvistamento constante de serviços bancários, financeiros, etc. isso está sendo continuamente redefinido."

A empresa decidiu, portanto, abordar esse cenário de mudanças drásticas sem abrir mão de sua vantagem de escala, sistemas antigos e oportunidades de transformação. Para isso, o Banco criou o Innovation Labs, que será liderado por Rohan Angrish, ex-Capital Float CTO.

Sob o Innovation Labs, uma equipe de 20-25 membros trar√° uma infraestrutura abrangente e trabalhar√° tanto em problemas conhecidos como em novas oportunidades. √Č um experimento para o banco e ver√° como ser√° nos pr√≥ximos nove a 18 meses.

Centros De Inovação Para Impulsionar Startups

Em seguida, o banco criou Centros de Inovação em Mumbai e Hyderabad , onde eles estão constantemente à procura da próxima melhor ideia com a qual os bons empreendedores estão saindo.

Madhivanan compartilha que essas idéias podem ser qualquer coisa que vão desde Inteligência Artificial, Ciência de Dados, Empréstimos ou P2P a qualquer novo mecanismo de pagamento.

Para isso, o banco executa um programa 'Demo Day' trimestralmente, no qual eles decidem um tema e depois convidam as empresas que trabalham no domínio para demonstrar sua ideia.

A √ļnica condi√ß√£o que o banco tem aqui √© que n√£o pode ser apenas uma ideia, mas deve ter uma Prova de Conceito funcional. Seja uma empresa grande, pequena ou em fase de crescimento, se resolve o problema existente do banco ou abre uma nova oportunidade, o banco faz parceria com eles para integrar o servi√ßo em sua tecnologia principal.

Para isso, o banco tem seu corpus de US $ 14,83 milh√Ķes (INR 100 Cr) . Se o banco acha a ideia suficientemente interessante para al√©m da parceria, tamb√©m investe na empresa que assume o capital.

O banco j√° usou $ 5,93 milh√Ķes (INR 40 Cr) deste corpus para investir em algumas startups.

Madhivanan esclarece que "A intenção não é agir como um fundo de capital de risco, mas a intenção é mais facilitar aqueles que têm idéias muito boas, protótipos e como podemos ampliá-lo e construí-lo".

Para explicar melhor, Madhivanan compartilhou que o banco fez parceria com Signzy, FingPay e Arteria entre v√°rios outros.

Assim, mesmo que a Signzy, com sua solu√ß√£o de integra√ß√£o digital, seja √ļtil para o banco, eles acabaram de se associar √† empresa sem investir neles.

A Signzy usa uma combina√ß√£o de Intelig√™ncia Artificial e blockchain para garantir que a conformidade digital seja conveniente e segura. A plataforma de tecnologia propriet√°ria da Signzy simplifica o processo KYC, executa verifica√ß√Ķes de antecedentes nos clientes, detecta fraudes, reduz riscos e fornece sistemas de gerenciamento de contratos.

O  banco ICICI tomou 9,9% de participa√ß√£o no FingPay e 19,9% de participa√ß√£o na Arteria.

O FingPay permite a integração de comerciantes usando verificação de eKYC, PAN e IMPS. Os tapits fornecem aos comerciantes uma solução de pagamento que engloba pagamentos, liquidação, reconciliação, relatórios MIS, autointegração e segurança.

A Arteria fornece solu√ß√Ķes de cadeia de suprimentos e servi√ßos de integra√ß√£o de pagamento para OEMs e sua rede de cadeia de suprimentos. Seus produtos e solu√ß√Ķes s√£o usados ​​por muitos OEMs e sua rede de cerca de 100.000 fornecedores ou revendedores em setores verticais do setor , como automotivo, FMCG, bens dur√°veis ​​de consumo, etc.

Al√©m disso, nos Centros de Inova√ß√£o surge uma quest√£o importante: por que n√£o abrir o Centro em Bengaluru, que √© o centro de opera√ß√Ķes na √ćndia?

Madhivanan compartilhou: "Bengaluru já está lotado, existem vários aceleradores e espaços de trabalho. Então, em vez de abrir mais uma vez, nos ligamos a aceleradores locais ."

Além dos hackathons e de outras oportunidades que o banco abriga por conta própria, ele se ligou a aceleradores e outros locais de trabalho comuns em que eles tentam construir as startups. Ele acredita que tanto Bengaluru quanto Delhi têm esse potencial.

Ele compartilhou que eles começaram de Mumbai porque é onde eles são baseados e eles consideram Mumbai como a capital financeira.

Além disso, em Hyderabad, o Centro de Inovação está dentro do escritório do Banco, e é isso que o Banco está alavancando para encorajar sua própria equipe. Então, se algum funcionário do ICICI Bank tiver uma ideia, o banco a facilitará através do centro de inovação.

Comentando sobre a escalabilidade da tecnologia, Madhivanan compartilha que "n√£o importa qual tecnologia voc√™ est√° alavancando, as pessoas est√£o percebendo que uma nova tecnologia que tem um √Ęngulo financeiro para ela obt√©m maior escalabilidade".

Ele também acredita que o fintech não é muito abrangente. Segundo Madhivanan, suas áreas mais promissoras são pagamentos e empréstimos. Com isso, o banco acredita que há alta probabilidade de colaborar e coexistir com eles.

Outros Bancos Em Alta Nas Startups Indianas

Recentemente, o Kotak Mahindra Bank, sediado em Mumbai , em associação com a NASSCOM, lançou uma nova plataforma colaborativa para startups, com foco especial em startups de fintech.

Como parte do programa, startups selecionadas no programa terão acesso a orientação, bem como a chance de trabalhar com o Laboratório de Inovação da Kotak . Além disso, eles terão a oportunidade de um lançamento piloto. No início de agosto de 2016, o Kotak Mahindra Bank lançou um 'Laboratório de Inovação' em Bengaluru, voltado para auxiliar as startups de fintech através de orientação e financiamento.

Além disso, o YES Bank continuou a lançar seus programas de aceleração com a recente segunda coorte de seu acelerador de startup de tecnologia financeira , YES FINTECH . No início de dezembro de 2015, em colaboração com o instituto de software de pesquisa iSPIRT , também lançou uma loja de aplicativos de tecnologia financeira para startups indianas no setor de tecnologia financeira.

Al√©m disso, temos o HDFC Bank, que lan√ßou um fundo de startup com um corpus inicial de US $ 25 milh√Ķes a US $ 30 milh√Ķes , destinado a ajudar novas empresas promissoras a levantar capital. O banco j√° trabalhou com mais de 150 startups em todo o pa√≠s. Nos pr√≥ximos anos, o HDFC Bank lan√ßar√° as SmartUp Zones em 65 de suas filiais em 30 cidades , incluindo cidades de n√≠vel II e n√≠vel II.

Com bancos privados como o ICICI Bank dando continuidade ao seu compromisso com startups e identificando o crescente espaço de fintech indiano, as startups têm um enorme crescimento à espera da próxima melhor ideia no espaço.



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